Vos clients utilisent déjà l’IA pour vérifier vos conseils.
Vous devriez paniquer. Ou plutôt, vous devriez vous équiper.
Parce qu’un client qui arrive en rendez-vous avec une analyse ChatGPT de son portefeuille n’est pas un problème. C’est un signal. Le signal que votre valeur ajoutée doit être ailleurs que dans la compilation de données — et davantage dans l’interprétation, la stratégie et la relation.
Voici 5 prompts que j’utilise avec les gestionnaires de patrimoine que j’accompagne. Ils ne remplacent pas votre expertise. Ils la démultiplient.
Prompt 1 : Préparer un rendez-vous client en 5 minutes
Avant un rendez-vous, vous passez souvent 30 à 45 minutes à compiler les informations du client, relire les notes précédentes, préparer vos recommandations. L’IA fait ce travail de synthèse en quelques minutes.
Prompt à copier :
> Tu es un assistant pour gestionnaire de patrimoine. Voici le profil de mon client :
> – [Âge, situation familiale, profession]
> – [Patrimoine total estimé : X€]
> – [Répartition actuelle : immobilier X%, assurance-vie X%, PEA X%, liquidités X%]
> – [Objectifs exprimés : préparation retraite / transmission / optimisation fiscale / autre]
> – [Notes du dernier rendez-vous : …]
>
> Prépare-moi un mémo structuré pour mon prochain rendez-vous incluant :
> 1. Résumé de la situation en 3 lignes
> 2. Points de vigilance
> 3. 3 recommandations à discuter avec le client
> 4. Questions à poser pour approfondir
>
> Ton professionnel mais accessible. Le client ne doit pas se sentir submergé.
Pourquoi ça marché : Vous arrivez en rendez-vous avec une préparation structurée au lieu de notes éparses. Votre client perçoit immédiatement votre professionnalisme.
Prompt 2 : Vulgariser un concept financier complexe
La moitié de votre travail, c’est de la pédagogie. Expliquer le démembrement de propriété, la clause bénéficiaire d’une assurance-vie, ou l’impact fiscal d’un rachat partiel — en termes que votre client comprend.
Prompt à copier :
> Explique le concept de [démembrement de propriété / clause bénéficiaire / rachat partiel / nue-propriété / etc.] comme si tu parlais à quelqu’un d’intelligent mais qui n’a aucune formation financière.
>
> Utilise :
> – Une analogie du quotidien
> – Un exemple chiffré simple
> – Maximum 200 mots
>
> Évite le jargon. Si tu utilises un terme technique, explique-le immédiatement entre parenthèses.
Pourquoi ça marché : Au lieu de chercher la bonne formulation pendant 10 minutes, vous avez une explication claire que vous pouvez personnaliser et envoyer au client par email après le rendez-vous.
Prompt 3 : Simuler des scénarios patrimoniaux
Quand un client demande « et si je faisais ça ? », vous devez souvent calculer mentalement ou sortir votre tableur. L’IA vous donné un premier cadrage en secondes.
Prompt à copier :
> Mon client a le profil suivant : [profil].
>
> Il envisage : [donation de X€ à ses enfants / investissement immobilier de X€ / rachat d’assurance-vie de X€ / départ en retraite anticipée / etc.]
>
> Simule 3 scénarios :
> 1. Scénario prudent
> 2. Scénario modéré
> 3. Scénario dynamique
>
> Pour chaque scénario, indique :
> – Impact fiscal estimé
> – Impact sur le patrimoine à 5 et 10 ans
> – Risques principaux
> – Avantages
>
> Précise que ce sont des estimations indicatives nécessitant validation par le gestionnaire.
Pourquoi ça marché : Vous pouvez discuter de scénarios concrets en rendez-vous au lieu de dire « je vais faire les calculs et je reviens vers vous ». La valeur perçue de votre consultation explose.
Prompt 4 : Rédiger un compte-rendu de rendez-vous professionnel
Après chaque rendez-vous, vous devez rédiger un compte-rendu. C’est obligatoire (traçabilité), chronophage, et souvent repoussé. L’IA vous fait gagner 80% du temps.
Prompt à copier :
> Rédige un compte-rendu de rendez-vous professionnel pour un gestionnaire de patrimoine.
>
> Informations :
> – Client : [nom/initiales]
> – Date : [date]
> – Durée : [durée]
> – Points abordés : [liste des sujets]
> – Décisions prises : [liste]
> – Actions à mener : [par le gestionnaire / par le client]
> – Prochain rendez-vous prévu : [date ou « à planifier »]
>
> Format : professionnel, structuré avec titres, concis. Maximum 1 page.
> Ajoute une formule de conclusion rappelant que le client peut contacter le cabinet pour toute question.
Pourquoi ça marché : Vous envoyez le compte-rendu dans l’heure qui suit le rendez-vous au lieu de 3 jours après. Votre client est impressionné par votre réactivité.
Prompt 5 : Créer une newsletter client mensuelle
Rester dans l’esprit de vos clients entre les rendez-vous, c’est crucial. Mais créer du contenu régulier quand vous gérez 150 portefeuilles, c’est mission impossible. Sauf avec l’IA.
Prompt à copier :
> Crée une newsletter mensuelle pour les clients d’un cabinet de gestion de patrimoine.
>
> Mois : [mois/année]
> Actualités à intégrer : [réforme fiscale X / évolution des taux / nouveau dispositif / etc.]
>
> Structure :
> 1. Édito (3 lignes max, ton personnel et rassurant)
> 2. L’actualité patrimoniale du mois (2-3 points, vulgarisés)
> 3. Le conseil du mois (1 action concrète que le client peut faire)
> 4. Chiffre du mois (un data point marquant)
>
> Ton : professionnel, accessible, rassurant. Pas alarmiste.
> Longueur totale : 300 mots maximum.
Pourquoi ça marché : Vous maintenez le contact avec vos clients chaque mois sans y passer des heures. Votre taux de rétention augmente parce que vos clients se sentent accompagnés.
Ces 5 prompts ne sont qu’un aperçu
Ils vous montrent la puissance de l’IA quand elle est bien utilisée — avec des prompts structurés, adaptés à votre métier, et prêts à l’emploi.
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